2025年8月6日，昆明市公安局发布《关于云南国亚供应链管理有限公司、云南金润物流有限公司等公司相关人员涉嫌诈骗案的公告》，揭开了“套路运”案件的冰山一角。近几年，笔者时不时也会接到类似案件受害货车司机或其家属的咨询。本文对“套路运”案件相关情况进行梳理，对如何防范相关风险以及如何更好地维权提出建议，以期帮助更多求职的货车司机避免上当受骗，并对已经受害的货车司机更好地维权有所帮助。

一、昆明“套路运”诈骗案相关情况

2025年初，昆明警方捣毁一个盘踞西南地区的“套路运”犯罪团伙，揭开了一条长期潜伏在物流招聘领域的黑色产业链。警方通报显示，该团伙自2022年1月起，通过注册云南国亚供应链管理有限公司、云南金润物流有限公司等空壳企业，以“高薪招聘司机”为幌子编织诈骗网络，至2024年5月案发时，已诱骗200余名货车司机陷入债务陷阱，涉案金额高达3700余万元。

犯罪团伙的运作模式呈现“公司集群化、流程标准化”特征：先利用虚假工商信息注册物流公司，再通过招聘平台散布“月入过万、货源稳定”的诱饵，以“零首付购车入职”为核心手段，将司机绑定至高价贷款购车合同中。司机提车后，所谓的“稳定货源”迅速消失，每月需偿还的贷款却高达车辆实际价值的1.5倍。此类犯罪已形成“虚假招聘-贷款捆绑-合同欺诈-债务催收”的完整闭环，受害者普遍面临“退车无门、还款无路”的绝境。

该案的侦破引发物流行业震动。相关数据显示，2024年云南省货车司机投诉量同比激增42%，其中85%涉及“高薪招聘陷阱”。案件告破后，昆明警方联合市场监管部门开展专项整治，已排查注销异常物流企业137家，约谈招聘平台21家。一位参与侦办的民警坦言：“这些空壳公司披着合法外衣，用‘物流园实景+正规合同’包装骗局，连多年驾龄的老司机都难辨真伪。”目前，案件已进入审查起诉阶段，23名犯罪嫌疑人被依法逮捕，追回的1200余万元赃款正陆续返还受害者。

二、作案手法剖析：从“高薪诱饵”到“债务捆绑”的陷阱

1.空壳公司的批量设立与伪装

犯罪团伙深谙“打一枪换一个地方”的策略，2022年至2024年间，通过代办公司在昆明官渡区、呈贡区集中注册物流企业。这些公司均无实际办公场地，却刻意选择物流园区周边写字楼租赁工位，悬挂“AAA级物流企业”虚假牌匾，并伪造与京东、顺丰等企业的“战略合作协议”。为增强可信度，团伙还在短视频平台发布仓库作业视频，实则为通过网络途径盗用的其他物流公司宣传素材。

工商注册环节暴露出监管漏洞：通过提供虚假地址证明、冒用他人身份担任“法定代表人”，仅需3天即可完成公司注册。昆明某市场监管所工作人员透露，“这些公司年报长期异常，却能通过‘地址托管’服务逃避核查，直到案发前仍有3家处于‘存续’状态。”更隐蔽的是，团伙会定期更换公司银行账户，将赃款通过多层转账洗白，增加追查难度。

2.“高薪+稳定货源”的虚假招聘话术

3.贷款购车的强制捆绑陷阱

“想入职？必须先有车！”这是团伙对无车司机的硬性要求。他们以“公司车辆不足”为由，推荐与外地金融机构合作的“定制贷款方案”：司机仅需支付5000元“诚意金”即可提车，剩余款项由公司“垫付”。昆明司机王师傅的遭遇极具代表性：他被诱导购买市场价8万元的新能源货车，合同却显示购车款11.2万元（虚高40%），贷款金额13万元（含“金融服务费”“车辆装潢费”等隐性收费）。

贷款机构在此过程中扮演关键角色。这些多为注册在省外的小贷公司，通过“远程面签”规避地域监管，放款后直接将资金打入团伙控制的车商账户。司机每月需偿还4200元贷款，而实际月均收入仅2800元，“跑的越多亏得越多，不跑就逾期上征信。”数据显示，2023年全省货车司机车贷投诉中，37%涉及此类“套路贷”，部分司机因无力偿还被迫将车辆抵押给高利贷公司，形成“债务雪球”。

4.合同条款的隐蔽欺诈设计

犯罪团伙精心设计“买车+租赁+挂靠”三合一合同，单份合同长达20页，关键条款用小号字体隐藏在无关条款中。“乙方（司机）自愿以贷款方式购买车辆，并同意将车辆出租给甲方（公司）经营，租金收入优先偿还贷款”——这一条款实质将司机变为“自费购车的打工者”，公司既无用工责任，又能坐收租金差价。

更苛刻的是违约条款：“任何情况下单方面解除合同，需支付车辆总价20%的违约金，并承担律师费、诉讼费等全部费用”。昆明司机李师傅提车3天后发现被骗，欲退车时被告知需支付3.6万元违约金，远超其缴纳的8800元“首付款”。多数司机签约时处于信息劣势：招聘人员以“赶时间签完去看车”为由催促，用手机代填关键信息，甚至隐瞒合同中“车辆所有权归公司”的核心条款。四川首例“套路运”判决书中明确指出，此类合同“名为合作实为欺诈，符合诈骗罪构成要件”。

三、典型案例警示：从“高薪梦”到“债务噩梦”的幻灭

1.昆明本地司机受害实录

45岁的昆明司机张强（化名）至今保留着2023年3月与云南某供应链公司签订的合同。当时招聘经理拍着胸脯承诺“月保底收入2.5万，公司包油费过路费”，让他动了心。在“零首付购车入职”的诱惑下，张强贷款12.8万元买下一辆二手货车，月供4300元。提车首月，他仅接到3单运输业务，收入1800元，连贷款的一半都不够。

当张强找到公司理论时，对方拿出合同指着加粗条款：“收入以实际派单为准，公司不承担保底责任。”他这才发现，所谓“包油费”仅指长途干线运输，而实际派单多为50公里内的短途，油费需自理。退车要求更是遭到拒绝，“合同写了，违约要付剩余贷款总额30%的违约金”。从最初的期待到愤怒，再到后来的绝望，张强在三个月内瘦了15斤，最终因连续逾期被贷款公司起诉，车辆被强制拖走，还背上5万余元债务。“现在看到‘高薪招聘’四个字就发抖。”他苦涩地说。

2.多地案例对比：套路手法的共性与变异

三地案例均呈现“虚假承诺-合同捆绑-损失锁定”的核心逻辑，但存在明显地域变异：昆明依托物流枢纽地位侧重“重资产”的车辆贷款诈骗，成都瞄准新能源政策红利设计补贴陷阱，扬州则利用港口资源虚构特种运输业务。值得注意的是，成都案例中出现“租车押金+车辆维修费”双重收割，司机退车时被以“轮胎磨损”“内饰污渍”为由扣除90%押金，而扬州的“加盟诈骗”已突破传统运输范畴，向传销式发展下线演变。

四、法律定性与打击：诈骗罪的认定与司法实践

1.案件的法律定性：为何构成诈骗罪？

昆明“套路运”案件符合诈骗罪核心构成要件。根据《刑法》第二百六十六条，诈骗罪需满足“虚构事实、隐瞒真相”“骗取数额较大财物”“以非法占有为目的”三个要素。本案中，犯罪团伙虚构“高薪日结”“稳定货源”等事实，通过空壳公司伪造运营假象，诱骗司机签订显失公平的合同，其本质是以“招聘”为名行“占有财物”之实。2023年成都中院在四川首例“套路运”判决中明确指出，团伙通过“虚高车价+捆绑贷款”使司机陷入债务陷阱，主观上具有“非法占有司机押金及贷款资金”的直接故意，符合诈骗罪的主观构成要件。

与“套路贷”相比，两者虽均通过合同欺诈获利，但存在显著差异：“套路贷”以非法占有本金为目的，通过虚增债务制造还款压力；“套路运”则更隐蔽——表面形成“购车-运输-还款”的商业闭环，实则通过断绝货源、设置违约条款等方式，迫使司机放弃车辆并承担巨额违约金。昆明案件中，92%的司机因“无法完成月运输量”违约，平均支付违约金达车辆价值的60%，这一模式被司法机关认定为“以合法形式掩盖非法占有目的”的新型诈骗。

2.昆明警方的抓捕与退赃进展

2024年5月，昆明市公安局成立“5·12”专案组，历经3个月侦查，在云南、四川、贵州三地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人23名，其中主犯李某（云南国亚供应链实际控制人）、张某（负责贷款对接）等5人已被批准逮捕。警方通报显示，该案涉案资金流水达3700万元，冻结涉案账户46个，查封虚假注册公司名下车辆87台，价值约950万元。截至2025年8月，专案组已完成首批120名受害司机的信息核对，累计退还赃款1200万元，单名司机最高获退18.7万元。

案件侦办曾面临三大难点：一是团伙采用“一层公司一层壳”架构，实际控制人与工商登记法人完全分离；二是资金通过7层以上个人账户流转，部分赃款被用于购买比特币等虚拟货币；三是跨区域取证难度大，涉案的贷款公司、车商分布在6个省份。借鉴四川“套路运”案件的侦办经验，昆明警方创新运用“资金穿透式溯源”技术，成功锁定团伙核心成员的境外资金池，为后续全额退赃奠定基础。目前，案件已进入审查起诉阶段，检察机关正围绕“单位犯罪认定”“从犯量刑标准”等焦点问题补充侦查。

五、受害者维权指南：从证据保留到法律救济

1.核心证据清单与保留技巧

（1）合同文件组：需完整保存车辆购买/租赁合同（含补充协议）、贷款合同、入职承诺书等所有签署文件，特别注意用手机拍摄合同骑缝章和手写修改处，避免对方事后替换页码。此类证据可直接证明合同关系成立及权利义务约定，在司法实践中具有优先证明效力。

（2）资金往来凭证：收集银行转账流水（如果标注了“购车款”“押金”等用途更好）、微信/支付宝转账截图（需显示对方账户实名信息）、POS机刷卡小票等，建议整理成Excel表格标注交易对手与关联事项。资金凭证是认定损失金额的核心依据，法院可据此追踪赃款流向。

（3）电子通讯记录：完整备份与招聘人员的微信/QQ聊天记录（含语音转文字）、短信往来，通话录音需明确对方身份（如“国亚供应链李经理”）。包含“月入保底2万”“公司包货源”等承诺的聊天记录，可直接证明对方虚构事实。

（4）车辆价值证明：通过二手车平台（如瓜子、懂车帝）查询同型号车辆市场价截图，保留4S店报价单或维修厂评估报告，用以佐证涉案车辆的价格虚高幅度。价格差异证据在认定“欺诈故意”时具有关键作用。

（5）公司资质核查材料：可通过“国家企业信用信息公示系统”下载涉案公司的工商档案，重点标注“注册资本实缴情况”“行政处罚记录”，若发现多家公司注册地址相同，可作为团伙作案的关联证据。

2.报案与法律援助流程

昆明警方在2025年8月6日公告中明确，本案受害者需在2025年9月6日前，本人携带身份证原件及复印件、报案材料（详细事发经过）、相关证明材料（合同、流水、聊天记录等复印件），前往昆明市公安局经济犯罪侦查支队（西山区未名城A6地块南市警务营区）办理报案登记，咨询电话0871-63866954。报案时建议采用“时间轴+证据对应”的方式陈述，例如“2023年3月5日签署购车合同（附合同编号），当日通过微信转账5000元诚意金（附截图），3月10日提车后未接到承诺货源”。

受害者如需申请法律援助或降低维权成本，可考虑以下途径或方式：（1）拨打法律援助热线12348（工作日9:00-17:00），提交经济困难证明可申请免费律师代理；（2）登录“云南法律服务网”在线提交证据材料，获得文书代写等维权指导；（3）集体委托律师可降低成本。实践表明，超过20人以上的集体报案能显著加快警方立案进度，成都“蜀道物流案”正是通过47名司机联合提交证据，推动案件在3个月内完成退赃程序。

六、行业警示与防范体系：如何远离“套路运”陷阱

1.货车司机必知的“避坑三原则”

面对“日结800元”“零门槛入职”的诱惑，货车司机需牢记“三不原则”筑牢防线：

（1）不轻信脱离市场规律的高薪承诺——当前货运行业日均收入普遍在300-500元区间，凡宣称“日薪超700元”的招聘，需要求对方提供近三个月真实司机收入流水，且务必现场核实办公场地与车辆停放情况。如招聘方拒绝展示实际运营数据，基本可判定为诈骗。

（2）不盲目接受“入职即购车/租车”的捆绑要求，尤其警惕“零首付”“低月供”等贷款方案。建议通过“货车之家”等行业平台查询同款车型市场价，若对方报价超出20%，需立即终止洽谈。成都案例中的司机王某正是因未核实价格，购买了比市场价高4万元的货车，最终月供占收入比达75%。

（3）不签署任何条款模糊的合同文本，签约前必须逐页核对：车辆所有权归属、租金/贷款支付明细、违约责任条款、退车条件等核心内容需明确标注。对“最终解释权归公司所有”“不可抗力条款”等霸王条款，可当场要求删除或修改，并全程录音留存证据。合同中自愿放弃抗辩权等表述，即使签字也可能因违反公平原则被法院认定无效。

2.监管部门与行业的协同防范建议

破解“套路运”需构建“政府-平台-行业”三维防控网。监管层面，市场监管部门应建立空壳物流企业识别模型，对“注册后3个月内集中招聘司机”“无实际办公地址却频繁变更法人”的企业实施重点监控，参考昆明警方经验，将“同一注册地址关联5家以上物流公司”列为高风险特征。金融监管部门需严格审查货车贷款资质，禁止小贷公司与无实际运营的物流公司合作开展“以租代购”业务。

招聘平台需履行主体责任，要求物流企业发布招聘信息时同步上传道路运输经营许可证、近半年纳税证明，对“高薪”“保底收入”等关键词实施AI审核，自动标注“收入预期可能存在偏差”等风险提示。2025年成都专项整治中，某招聘平台因未审核企业资质被处以50万元罚款，成为全国首例平台追责案例。

行业协会应发挥桥梁作用，及时识别和发布涉嫌诈骗的企业信息，适时发布风险警示信息。同时应鼓励货车司机们建立区域微信群，实时共享诈骗公司信息，形成“一人遇骗、全群预警”的快速响应机制。