公司｜合规措施，可以降低成本，减少企业损失！
免费
赖建东
时长/课时：4分钟/0.08课时
1周前
企业合规能提高风险的识别、防控、处置能力，降低风险的处置成本。在合规风险转化为合规纠纷或者合规问题时，完善的合规体系可以为企业提供较为完整的案件信息和证据材料，帮助企业发掘更多的抗辩和免责事由，直接成为区分企业责任与员工责任、减轻企业法律责任的重要考量。〔2〕如企业员工的行为对他人造成损失，可能会引发表见代理或者职务行为的问题，而让单位承担民事责任的法律后果。这对企业而言存在不可控的民事责任风险，企业员工越多，这种民事责任风险越大。如《民法典》第1191条第1款规定：“用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。用人单位承担侵权责任后，可以向有故意或者重大过失的工作人员追偿。”单位因为其工作人员执行工作任务而对外承担民事责任时，适用无过错原则，不以单位存在过错为条件。只要单位员工执行工作任务而发生犯罪行为导致他人损害，单位就需要对被害人承担相应的责任。但是，若企业有相应的合规制度，就有机会争取将员工个人的行为和企业的行为隔离，最大限度地避免企业为个别员工的违法犯罪行为“背锅”。
例如，周某与中国农业银行股份有限公司x×分理处、中国农业银行股份有限公司x×支行合同纠纷案。周某与中国农业银行股份有限公司xx分理处于2013年10月30日签订理财产品协议，2014年4月至2020年3月，周某先后在中国农业银行股份有限公司×x分理处经理刘某的推荐、介绍下交易外汇理财产品，均未签订书面理财合同。2019年12月末，周某得知其购买的外汇理财产品出现问题，其投资款未能按时收回。于是，周某以他和银行形成委托理财关系，且刘某系履职行为为由，起诉要求中国农业银行股份有限公司××分理处、中国农业银行股份有限公司xx支行承担连带责任，返还周某理财本金。
庭审中，银行向法庭提交了一系列证据，包括《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》、《转发中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》和中国农业银行个人理财产品销售管理办法等，证明银行严禁工作人员私自向客户销售未经农行准入的产品；另外，银行还提供了2017年度刘某手写合规文化建设心得体会、2018年度××支行合规文化建设抄写禁止性规定，证明刘某深知私自向客户推荐第三方理财产品的后果，也自愿“坚持执行各项规章制度、合规经营、合规操作”,银行在日常监管过程中并不存在过错。该观点被法院认可，法院裁判银行在日常监管过程中并不存在过错，不需要承担退还本金的民事责任。
首发：微信公众号“刑律赖建东”
公司决议下次，股东是否打赏的卡死了肯德基阿里
声音
- 情感童声
- 性感男声
- 特别男声
- 普通男声
- 普通女声
语速
- 0.7X
- 1.0X
- 1.5X
- 2X
- 3X
- 4X
字号
- 特大
- 大
- 标准
- 小
作者
- 文章309
- 读者95w
- 关注109
- 点赞777
广东宋氏律师事务所合伙人，重大刑事部部长。一直专注于刑事案件的辩护与研究，曾在《法治论坛》、《行政与法》、《广东律师》、《广州律师》、《深圳律师》等杂志发表论文。
思想共享 知识变现
作者推荐
换一换
常见问题
-
1、“点读”是什么？
点读是点睛网APP中的一款全民学法的人工智能（AI）新产品。它能“识字”和“朗读”，它使“读屏”变“听书”，解放读者的眼睛和颈椎。它使“讲课”变“写作”，解放讲师的时间和身心。
-
2、“点读”的作者？
在点睛网PC或APP端注册，登录点睛网PC端个人后台，点击“我的文章”，填写作者信息并上传文章。当第一篇文章通过编辑审核后，即成为点睛网的正式作者。
-
3、“点读”的文章？
作者在点睛网个人中心发布文章，编辑审核合格的才能呈现给读者。作者只能发布自己写的文章，不能发布或转发他人的文章。更不能发布有违法律法规、政府规定，或公序良俗、文明风尚、社会和谐等文章。
-
4、“点读”的审核？
作者文章上传后，编辑将在工作日最晚不超过24个小时、非工作日最晚不超过48个小时内完成审核。审核未通过的，说明理由。文章评论的审核，参照以上周期。